انک مرکزی نیجریه (CBN) ادعا می کند که صرافی ارز دیجیتال بایننس بدون مجوزهای لازم خدمات بانکی ارائه می دهد. طبق گزارش رسانه های محلی، اولوبوکولا آکیناونمی، رئیس سیاست و مقررات پرداخت در CBN، در مقابل قاضی امکا نویت دادگاه عالی فدرال نیجریه در آبوجا شهادت داد و ادعا کرد که تراکنش های سپرده و برداشت بایننس باید برای بانک ها و مؤسسات مالی مجاز محفوظ باشد.

پیشنهاد مطالعه : شبکه خودپرداز بیت کوین در 40 روز 334 دستگاه از دست داد

اتهامات مربوط به تبدیل ارز بدون مجوز

دولت نیجریه، بایننس و مدیران آن، تیگران گامبریان و ندیم انجر والا را به توطئه برای مخفی کردن منشأ 35.4 میلیون دلار درآمد مالی حاصل از فعالیت های غیرقانونی در نیجریه متهم کرده است.

در طول دادگاه، آقای آکیناونمی، رئیس بخش سیاست و مقررات پرداخت در بانک مرکزی نیجریه، به رهبری وکیل کمیسیون جرائم اقتصادی و مالی، آقای اِکِله ایهانچو، اظهار داشت که وب سایت بایننس با استفاده از یک لینک نقدی، نیجریه‌ای‌ها را برای انجام تراکنش‌های نایرا گمراه کرده است. این پلتفرم، امکان واریز بدون کارمزد و برداشت با کارمزد ثابت را تبلیغ می‌کرد، در حالی که این فعالیت‌ها تحت نظارت بانک مرکزی نیجریه بوده و تنها برای بانک‌ها و مؤسسات مالی دارای مجوز مجاز هستند.

آقای آکیناونمی ادعا کرد که بایننس همچنین تسهیل کننده تبدیل ارز از نایرا به دلار آمریکا بوده است، که برای انجام آن نیاز به مجوز بانک مرکزی نیجریه به عنوان یک معامله‌گر مجاز یا صرافی مجاز (Bureau de Change) است. وی همچنین تاکید کرد که معامله‌گران در بایننس اغلب از نام‌های مستعار استفاده می‌کنند که این امر مغایر با قوانینی است که افشای هویت واقعی در تراکنش‌های مالی را الزامی می‌کند.

پیشنهاد ویژه: برنامه نویسی بلاکچین

تراکنش‌های نظیر به نظیر غیرمجاز (P2P)

شاهد این پرونده، جزئیات فرآیند تراکنش نظیر به نظیر (P2P) در بایننس را شرح داد. در این فرآيند، طرف خریدار، نایرا را به حساب بانکی طرف فروشنده منتقل می‌کند و تراکنش را در پلتفرم تأیید می‌کند، سپس بایننس ارز دیجیتال یا ارز فیات را آزاد می‌کند. آقای آکیناونمی استدلال کرد که این سرویس یک فعالیت تحت نظارت است که بایننس مجوز انجام آن را نداشته است.

پس از شهادت آقای آکیناونمی، دادگاه تا تاریخ ۱۶ ژوئیه برای بازجویی از طرف مقابل به تعویق افتاد. قاضی نویت همچنین به سازمان خدمات اصلاحی نیجریه دستور داد تا گزارش‌های پزشکی تیگران گامبریان را ارائه کنند و در صورت عدم رعایت، عواقب آن را گوشزد کرد.

این اقدام سرکوب‌گرانه علیه فعالیت‌های ارز دیجیتال پس از طبقه‌بندی تجارت ارز دیجیتال به‌عنوان یک موضوع امنیت ملی توسط مشاور امنیت ملی صورت می‌گیرد. بانک مرکزی نیجریه به استارت‌آپ‌های فناوری مالی اوپای، مونی پوینت، پاگا و پالم‌پِی دستور داد تا حساب‌هایی را که درگیر تراکنش‌های ارز دیجیتال هستند مسدود و گزارش دهند.

در ماه فوریه، بایننس به دلیل بررسی‌های دولتی، ویژگی نظیر به نظیر خود را برای کاربران نیجریه‌ای غیرفعال کرد. علاوه بر این، کمیسیون بورس و اوراق بهادار نیجریه در طی یک جلسه مجازی با کمیته هماهنگی صنعت بلاکچین نیجریه، خواستار اقداماتی برای حذف نایرا از پلتفرم‌های نظیر به نظیر برای مهار دستکاری بازار و محافظت از سلامت بازار سرمایه نیجریه شد.